外匯隔夜利息如何計算？

在外匯交易過程中，如果我們有隔夜的單子，平臺上經常會有對應得單子，正的表示你收入利息 ，負的表示平臺扣你利息，那麼這個利息是如何來的，又是如何計算的呢?下面環球金匯小編給 大家著重介紹一下。

         

　　買入一個貨幣,相當於我們在外匯平臺存了一種貨幣，賣出一個貨幣, 相當於我們向外匯平臺借 了一種貨幣，我們就要付出利息。買賣任何一個貨幣對,買入的貨幣都收到利息,賣出的貨幣都付 出利息;兩個貨幣的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息。

 

　　隔夜利息﹦年利率差/360天×1手的標準×手數×匯率價格(空、多價格不一樣)×計息天數

 

　　對於USD為目標貨幣的組合：GBP/USD。假設是10K(迷你手0.1手)帳戶, 週一買入3手GBP/USD, 市 場價是:1.7718/1.7722, 持倉過夜至週二, 這裡英鎊是高息貨幣，美元相對英鎊利息較低。比如利息差為Prmbuy0.42%(年利息差).則持有英鎊的客戶會賺取利息。

 

　　計算方式如下: 0.42%/360×10000×3手×1.7722×1天=$0.62 也就是年利息平均到天×對應的 賬戶資金×手數×買(賣)價×計息天數。

 

　　對於USD為基準貨幣的組合:USD/JPY。假設是100K(標準手，1標準手)帳戶, 週三賣空1手 USD/JPY, 市場價是107.44/107.47, 過夜至週四, PrmSell%-2.18,則賣出美元的客戶會付出利息 。

 

　　計算方法如下:-2.18%/360×100000×1手×3天= $18.17) (特別注意事項：每逢星期四的時候， 加減的隔夜利息會是平日的三倍，因為交割實際發生於周1，隔了週末2天。)

 

　　根據國際銀行慣例，外匯交易在2個交易日後結算。隔夜利息是按照結算日計算。

 

　　週一：1天隔夜利息。週一交易，週三結算，週一持倉到週二，結算日為週三到週四，所以要支付/收取1天利息。

 

　　週二：1天隔夜利息。週二持倉到週三，結算日為週四到週五，所以要支付/收取1天利息。

 

　　週三：3天隔夜利息。週三持倉到週四，結算日為週五到下週一，所以要支付/收取3天利息。

 

　　週四：1天隔夜利息。週四持倉到週五，結算日為下週一到下週二，所以要支付/收取1天利息。

 

　　週五：1天隔夜利息。週五持倉到下週一，結算日為週二到週三，所以只要支付/收取1天利息。

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